Nakit akış planı
Önümüzdeki 13 haftada nakdin nerede daralacağını görün. Banka bakiyeniz, mizanınız, çek ve kredi planlarınız ile GİB vergi takviminden beslenir. Hesaplama cihazınızda yapılır; rakamlar ve dosyalar hiçbir yere gönderilmez.
Bugünkü nakit pozisyonu
TLMizandan gelenler
bakiyelerVadesi girilmeyen bakiyeler nasıl dağıtılsın?
Vadesi belli kalemler
çek, kredi taksitiTekrarlayan ödemeler
maaş, kira, taksitVergi ve SGK
aylık tutarSatış tahmini
KDV dahilHaftalık kapanış bakiyesi
Kritik ödeme takvimi
önümüzdeki 4 hafta13 haftada nereye gidiyor?
Kesinlik: haftanın hareketlerinin ne kadarının çek, kredi planı ve vergi takvimi gibi kesin kaynaklara dayandığı. Yeşil kısım kesin; mor kısım beklenen ve tahmini kalemler. Bir haftaya tıklayınca o haftanın kalemleri açılır.
Cari oran, kaldıraç ve diğer likidite oranları için Bilanço Analizi ›
Vergi son ödeme günleri sitedeki GİB vergi takviminden alınır; takvimde henüz yer almayan aylar için KDV ayın 28'i, muhtasar ayın 26'sı, SGK primi ayın son günü esas alınır ve hafta sonuna denk gelirse sonraki iş gününe kaydırılır. Tutarlar sizin girdiğiniz ya da mizandan gelen tahminlerdir, kesinleşmiş beyan tutarı değildir. Plan bu tarayıcıda kendiliğinden saklanır; başka bir cihazda açmak için "Planı kaydet" ile dosya olarak alın.
Nasıl kullanılır? Bugünkü banka ve kasa bakiyelerinizi girin, mizanınızı yükleyin, vadesi belli çek ve kredi taksitlerini ekleyin. Tekrarlayan ödemeleri ve aylık satış tahmininizi tamamlayın. Plan, haftalık giriş ve çıkışları hesaplayıp nakdin minimum hedefinizin altına indiği haftaları gösterir. Her hafta başında planı açıp bakiyeleri güncellemeniz yeterlidir.
Plan nasıl hesaplanır?
| Kalem | Plana nasıl girer? | Kesinlik |
|---|---|---|
| Vadesi belli çekler ve kredi taksitleri | Girdiğiniz tarihte, girdiğiniz tutarla | Kesin |
| Alınan ve verilen çekler (101, 103) | Listede olmayan kısım çeklerin ortalama vadesine göre haftalara eşit dağıtılır | Beklenen |
| Alıcılar (120) | Alacak tahsil süresine göre haftalara eşit dağıtılır | Tahmini |
| Satıcılar (320) | Satıcı ödeme süresine göre haftalara eşit dağıtılır | Beklenen |
| Banka kredileri (300) | Ödeme planı ya da tekrarlayan taksit girilmemişse bakiye 12 aya eşit bölünür | Tahmini |
| Kredi kartları (309) | Önümüzdeki 4 haftaya eşit dağıtılır | Beklenen |
| KDV, muhtasar, SGK | GİB vergi takvimindeki son ödeme günlerinde; ilk ay mizandaki tutarla, sonraki aylar aynı tutarla | Beklenen / tahmini |
| Tekrarlayan ödemeler | Her ay ya da her hafta seçtiğiniz günde | Beklenen |
| Satış tahmini | Peşin kısım satış haftasında, vadeli kısım vade sonunda tahsil edilir | Tahmini |
Senaryo çizgisi, tahsilatların seçtiğiniz oranının iki hafta geciktiği durumu gösterir. İyimser senaryoda tahsilatların %15'i bir hafta erken gelir. Kredili mevduat limiti plana katılmaz; açığın kapanıp kapanmayacağını görmeniz için ayrıca gösterilir.
Sık sorulan sorular
Neden 13 hafta?
On üç hafta yaklaşık bir çeyrektir. Bu süre içinde çek vadeleri, kredi taksitleri ve vergi ödemeleri büyük ölçüde bilinir; plan, tahmin yerine kesin kalemlere dayanır. Daha uzun dönemler için aylık bütçe daha uygundur.
Mizandaki bakiyeler neden tek başına yetmez?
Mizanda alacak ve borçların vadesi yoktur. Bu yüzden vadesi bilinen kalemleri ayrıca girmeniz, kalanların da tahsil ve ödeme sürelerinize göre dağıtılması gerekir. Araç vadesi girilmeyen tutarları "beklenen" ya da "tahmini" olarak işaretler; sessizce vade uydurmaz.
Planım bir yere kaydediliyor mu?
Hayır. Plan yalnızca bu tarayıcıda saklanır ve hiçbir sunucuya gönderilmez. "Planı kaydet" ile bilgisayarınıza bir dosya olarak indirebilir, sonraki hafta "Plan dosyası aç" ile kaldığınız yerden devam edebilirsiniz.
Çek listemi nasıl yüklerim?
Çek portföyünüzü ya da kredi ödeme planınızı Excel veya CSV olarak alın. Dosyada vade tarihi ve tutar sütunları olması yeterlidir; varsa açıklama sütunu da okunur. Listenin türünü seçip "Liste yükle" düğmesine basın.
Diğer hesaplama araçları
KDV dahil ya da hariç tutarı %1, %10, %20 ile hesaplayın.
YeniKDV tevkifatı hesaplamaTevkifatlı faturada KDV, tevkif tutarı ve ödenecek toplamı bulun.
YeniBrütten nete maaş2026 parametreleriyle brüt ↔ net maaş ve işveren maliyeti.
YeniKıdem ve ihbar tazminatı2026 tavanıyla kıdem ve ihbar tazminatını, net tutarları hesaplayın.
YeniBinek oto gider kısıtlamasıKira, yakıt, bakım ve amortismanda gider ve KKEG tutarını bulun.
YeniFinansman gider kısıtlamasıYabancı kaynak öz kaynağı aşınca oluşan KKEG'i hesaplayın.
YeniKira stopajı hesaplamaİşyeri kirasında %20 stopajı, brüt ve net kirayı hesaplayın.
YeniSerbest meslek makbuzuSMM'de brüt, stopaj, KDV ve tahsil edilecek tutarı bulun.